Nhược điểm: Thẻ phút phát hiện là một hình thức lừa đảo, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng hoặc tạo ra các tài liệu để vượt qua các giao dịch tài chính và bắt đầu đột nhập từ khóa của người khác, sau đó biến mất mà không có bất kỳ khoản thanh toán nào. Các triệu chứng bao gồm các cuộc trò chuyện tiếp thị liên tục, mất điểm tín dụng và hỗ trợ đăng nhập ngân hàng trực tuyến trước khi báo cáo tín dụng.

Lừa đảo tích lũy lần thứ ba

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng thông tin cá nhân (PII) đã được sử dụng vào đầu mùa xuân và bắt đầu báo cáo để vay tiền, vay thế chấp và các khoản vay khác. Những vụ lừa đảo như vậy thường rất khó phát hiện, bởi vì kẻ gian thường lợi dụng một số người nhất định để thực hiện các giao dịch phức tạp, cung cấp hoặc liên kết với người thân của họ như những người thân thiết với hành vi thực sự như một phần của năng lượng. Tội phạm có thể sử dụng PII đã qua sử dụng để đánh cắp thông tin, lừa đảo, hoàn thành thông tin đăng nhập hoặc thậm chí là vi-rút máy tính để lừa đảo người dùng và bắt đầu sử dụng PII để gian lận. Chúng cũng có thể đánh cắp thông tin PII và đánh cắp chúng để tránh giao dịch.

Nhiều kẻ gian khác có thể tạo hồ sơ giả mạo bằng cách kết hợp các thông tin chi tiết chính xác và bắt đầu sao chép. Ví dụ, chúng thường sử dụng số An sinh Xã hội hiện tại, sau đó là một bí danh mới và ngày sinh khởi tạo để mở bất kỳ mô tả tiền gửi gian lận nào hoặc thậm chí ghi lại một chương trình ứng dụng gian lận.

Cả hai hình thức lừa đảo này thường khó phát hiện nếu không có các tùy chọn hiện đại có thể xác nhận vị trí của bạn và bắt đầu đánh giá vị trí cũ cozmo vn của bạn trong khoảng một giờ thực tế. Kết hợp với lợi thế về hỏa hoạn và bắt đầu cho vay trực tuyến, điều này sẽ tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo thường xuyên vay tín dụng và bắt đầu vay tiền.

Cách thức thực hiện những vụ lừa đảo như vậy là dựa vào sự thay đổi đột ngột về tình hình tài chính của người kiện tụng hoặc tỷ lệ chuyển tiền đáng ngờ. Đây thường là dấu hiệu cho thấy khoản tiền này có thể được sử dụng để giải quyết tội phạm và chúng bị gắn cờ là có khả năng lừa đảo.

Vốn trực tuyến

Những trò lừa đảo vay tiền trực tuyến là mối đe dọa thường trực đối với người tiêu dùng. Thủ phạm thường lợi dụng các dịch vụ vốn chính xác và bắt đầu giúp người vay tránh khỏi những yêu cầu như phê duyệt sớm, hạn chế tài chính đáng kể hoặc phí dịch vụ lãi suất thấp. Những kẻ khác thì kết hợp thông tin chính xác và bắt đầu tạo ra thông tin tài chính đầy đủ để dần dần chi trả cho khoản tín dụng chính. Những kẻ khác thì tham gia vào các phương pháp tích lũy bất hợp pháp, chẳng hạn như bêu xấu cá nhân hoặc cảm giác tích lũy của bên thứ ba trái phép, từ việc vi phạm luật bảo mật thông tin. Các chiến thuật dưới đây cho thấy người vay dễ bị tổn thương bởi lẽ phải và có thể phạm tội theo Luật Hình sự Sửa đổi.

Tội phạm mạng cũng lợi dụng hệ thống cho vay để đánh cắp thông tin cá nhân của người dùng liên quan đến tiền mặt. Chúng sử dụng thông tin nhận dạng được lấy từ chợ đen hoặc cài đặt các ứng dụng sao chép công khai trên điện thoại để thực hiện các trò đùa. Ngoài ra, tội phạm mạng còn lừa đảo nhà trọ bằng cách đánh cắp dữ liệu nhà ở và sử dụng chúng để vay tiền cũng như các hình thức vay khác.

Để bảo vệ người thân của mình khỏi các vụ lừa đảo vốn trực tuyến, người đi vay có thể cần lưu ý các triệu chứng sau:

Các ngân hàng phải công khai ngôn ngữ của phụ nữ, ví dụ như chi phí kết nối, phí ban đầu và phí khởi tạo, và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả. Họ cũng cần tuân thủ quy định mới của BSP và bắt đầu đưa ra các khuyến cáo về an toàn cho người tiêu dùng.

Hãy xác minh xem trang web của nhà cung cấp dịch vụ có trụ sở thực sự hay không nếu trang web của họ có lỗi chính tả hoặc quá dài. Ngoài ra, các ngân hàng không được phép cấp chứng nhận ngân hàng trực tuyến hoặc nhận chi phí thông qua American Relationship hoặc Very. Tốt hơn hết là nên xem các tài khoản liên quan đến các tổ chức tài chính trên trang web trung lập và bắt đầu tìm kiếm các công ty dịch vụ.

Trộm cắp chức năng

Cướp vị trí xảy ra khi tội phạm sử dụng thông tin cá nhân, chẳng hạn như số điện thoại, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng hoặc giấy phép lái xe của bạn để thực hiện hành vi gian lận hoặc nhận tiền bất hợp pháp. Các hành vi phạm tội này có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng, xâm phạm hồ sơ tín dụng của nạn nhân và bắt đầu sử dụng tiền. Kẻ lừa đảo thường mở tài khoản, thực hiện các khoản chi tiêu bất hợp pháp hoặc thậm chí đăng ký trợ cấp quân đội bằng thông tin từ khóa của nạn nhân.

Nạn nhân thường đến công ty của bạn sau khi họ xem xét báo cáo tín dụng cũ của bạn, nhận được thông báo trả trước và bắt đầu xem các báo cáo mà họ không công khai và các khoản phí mà họ không tạo ra. Họ cũng bắt đầu nhận hóa đơn, từ chối học từ xa và bắt đầu liên lạc với những người có liên quan về các đánh giá hoặc môi giới mà họ không nhận được.

Nếu bạn nhận thấy một vấn đề tiềm ẩn, hãy phản ứng nhanh chóng nếu bạn cần giảm thiểu sự hỗn loạn và bắt đầu tiết kiệm tiền. Liên hệ với bộ phận chống lừa đảo của các công ty cung cấp đánh giá gian lận trong thời hạn và yêu cầu họ khóa hoặc xóa các báo cáo sau. Liên hệ với một số đại lý hủy bỏ chính và yêu cầu họ xem xét bất kỳ "cài đặt lừa đảo" nào trong hồ sơ của bạn. Điều này cho phép bạn ngăn các tổ chức tài chính tải xuống điểm tín dụng mới mà không có lựa chọn nào khác, cũng như hướng dẫn bạn tránh khỏi các vụ lừa đảo dài hạn. Bạn cũng có thể yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ xác nhận khoản vay cài đặt khóa miễn phí cho đơn đăng ký của mình, trong trường hợp bạn là người mới bị đánh cắp thông tin. Hoặc, bạn có thể nhận được một khoản thanh toán mới để thêm và bắt đầu xử lý cơ chế khóa.

Cải thiện lần thứ hai

Những vụ lừa đảo như vậy xảy ra khi bạn sử dụng trái phép thông tin cá nhân của người khác, bao gồm cả thông tin về khoản vay và tài chính, thường là không có ý định chi tiêu. Điều này có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng cho cả khoản tiền đặt cọc và tiền lãi. Kẻ gian thường phân phối các sản phẩm tài chính trong phạm vi không rõ ràng, khiến nạn nhân phải gánh chịu gánh nặng thanh toán tài chính nặng nề. Loại lừa đảo này ngày càng phổ biến do việc chia tách thông tin cá nhân ở quy mô lớn, và sự gia tăng phổ biến của việc rút tiền dựa trên thông tin nhận dạng cá nhân (PII), thẻ tín dụng EVM (còn gọi là thẻ tín dụng được khuyến nghị) và địa hình tài chính cạnh tranh.

Những kẻ lừa đảo thường cũng có thể dễ dàng lấy được thông tin nhận dạng cá nhân (PII) từ việc chia sẻ thông tin, lừa đảo và bắt đầu điền thông tin tham khảo. Chúng sẽ đóng gói thông tin bị đánh cắp với các mã định danh giả để tạo ra các dòng chữ giả mạo, rất khó để lấy từ ngân hàng. Ngoài ra, chúng có thể thay đổi số An sinh Xã hội (SSN) chính xác của bạn để chứa số điện thoại liên lạc và một cụm từ viết sai chính tả, cùng với thời gian sinh, địa chỉ và số chứng minh thư đã được tạo.

Một hình thức lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo hoa hồng, trong đó tội phạm yêu cầu một phần trăm trong số tiền nạn nhân phải trả nếu họ cần xử lý đơn đăng ký thẻ tín dụng để vay tiền hoặc các dịch vụ tài chính khác. Thông thường, điều này đi kèm với rủi ro khi khoản vay không thể thực hiện được, nạn nhân bị tính phí hoặc người thân của họ chắc chắn sẽ phải đối mặt với các khoản trợ cấp của chính phủ. Những vụ lừa đảo như vậy có thể được ngăn chặn bằng cách sử dụng bảo mật tài chính và xác thực hai yếu tố.